作为一位优秀的主管必须具备完整的保险人格，它是指客户对你的认可考核，简称保险人格。
保险人格由四个部分组成：心怀慈善；知识完备；逻辑合理；感性美好。
1.心怀慈善
保险是对人类生、老、病、死、残等风险的关怀。在保险业中，心中有善，即是对人类风险的关怀。心中有善，就会视挫折为锻炼，视挑战为机会。心中有善，就会视友情为财富，感恩图报。心中有善，就会视成功为起点。心中有善，就不会钻进钱眼。心中有善，保险征途就会处处坦荡。
2.知识完备
最根本的，必须要了解本公司的条款和别的公司条款之间的差别，要会自问自答：为什么有这个差别。即使没有人教，自己看看保险精算学的书，也能悟出些道理来。这样在客户面前，才不至于一味地用营销话语进行狂轰滥炸，客户累，自己也累。
若想进一步地提升自己，就要深入研究金融市场上的一些运作工具，如基金、股票、债券等相关理财工具，打好基础，作好准备，迎接个人理财时代的到来。这仅仅是保险行业的必备知识，还有一些相关的知识也需要了解和熟悉。
总之，知识越全面，保险生涯就越自由，保险人格就越趋完善。
3.逻辑合理
站在客户的立场，用纯保险的逻辑为客户设计保险方案，而不是从某一个公司的保险条款角度或者佣金角度，按业绩逻辑来设计保险。
在此举例说明保险逻辑的运用。×女士为其53岁的母亲投保，一开始关心住院补贴，希望越高越好。营销员去她母亲原单位调查，发现她母亲社保可以报销90%，但必须是定点医院的票据，否则不予报销。后又了解，她母亲从不去定点医院看病。最后，营销员所用的条款是：太平洋保险公司的住院费用条款、泰康保险公司的住院医疗条款。还有，×女士零岁宝宝的医疗保险，营销员用的是太平洋保险公司的幼儿综合保险条款，×女士本人的养老保险，营销员用的是友邦的金瑞条款。如果站在客户的角度出发，任何一个保险公司的条款都难于满足其一家人不同的保险保障。
4.感性美好
我们有这样的经验，遇到一个人，马上就能感到这个人是否给自己一种舒服的感觉。为什么呢？因为他的阅历、理念和知识等，都沉淀在他的举手投足之间。从事保险服务，就是在与各式各样的拒绝打交道，所以，我们更要修炼品行、丰富学识、表里如一地做事。否则，必然会露出“尾巴”，让人感到虚假。这是因为，文化的浸染与内涵是装不出来的。所以，我们必须通过提高自身修养来提升自己的形象，为成功奠定坚实的基础，搭建向上发展的平台。
保险市场发展初期，保险代理公司和保险经纪公司尚未同步发展，万事开头难，这个时候，即使有一些先知先觉的个人代理人，有打造自己优秀的保险人格这一意识，往往也会心有余而力不足。因而，在保险人格方面难免有些缺失，误导客户的现象时常出现。中国加入之后，保险公司迭次开业，先知先觉的个人代理人纷纷调整自己保险代理生涯的航向。
保险行业的春天来了，提升自己的保险人格，正是抓住这一大好时机发展事业的关键时刻。
