子曰：君子怀德，小人怀土；君子怀刑，小人怀惠。
——《论语》
君子关注的是德行，小人关注的是田宅；君子注重的是刑法，小人注重的是恩惠。
关于君子与小人的称谓，古时对统治者和贵族男子通称为君子，把被统治者（奴隶、平民）称为小人或野人。春秋以后，称有才德的人为君子，无才德的人为小人，《论语》中都是按这种说法来评价君子与小人的。
在这里，孔子认为有高尚道德的君子，他们胸怀远大，视野开阔，考虑的是国家安定、整个社会风气的大事，而小人的所思所想，多为眼前利益、乡土物产，好处实惠等，都是关于个人利益、得失进出的小事，只是个人与家庭的生计。这是君子和小人之间的区别点之一。
如果把这段话中的君子和小人理解为国君与老百姓，假若不带有政治偏见的话，也没有什么大错。毕竟君子和小人所关心的事情是不会相同的。
小人鼠目寸光，只能看到蝇头小利，便会去争夺竞斗，自然会伤害到他人。争的越多，他所树立的敌人就越多；争的越狠，他所陷入的困境越深。天下人都爱利益，所以谁都会争。要争夺就一定会有获得与牺牲，痛苦与烦恼随之而来。小人贪利而忽视仁义，所以争夺仁义的人，决不会招怨与树敌。
只有君子圣人才会去争夺仁义道德，努力实行奉持礼仪。天下人都争于利益，但却都归于仁德。如果用仁德治理国家，所有小人都会听信顺从，因为仁德的人才会给他们最合理的利益，所以他们都会拥护仁德的政治。行礼是对天下人的尊敬，反过来会得到天下人的爱戴；推让能给予天下人以合理的利益，反过来自己却会赢得天下最大的利益。因此，以礼让治国，天下会太平，垂拱而治；不以礼让治国，统治者会很痛苦的。
孔子在这里讲君子与小人在仁上的分野。他说君子的思想中心在道德，违反道德的事不干，小人则不管道德不道德，只要有土地就干了。古时的土地，相当现代的财富。有钱就是好的，小人想念的都是财富、利益。“君子怀刑”，君子最怕的事，是自己违反德性，其次怕做犯法的事情。法律却不是万能的，真要犯法的人，很多是精通法律的，利用法律而钻空子，或者叫玩擦边球，像违法而不像违法，让执法者不好断定。故而常常是不精通法律的不敢犯法。所以要有道德作基础，才能补救法律之不足，因此君子是怀畏刑法，小人只是怀思福惠——处处讲利害，只要有好处就干了。这里孔子是说明仁义之道。但说起来很容易，真正的修养却很难做到。
