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第8章 鱼缸里的小鱼——马太效应

一个鱼缸里面养了九条鱼,其中有一条在主人购买的时候就比其他八条小一些。主人每次给鱼喂食的时候都发现,因为这条鱼比其他的鱼体形小,所以总是不容易抢到鱼食。后来他想,要不就多投一些吧。结果他发现,多投之后还是一样的效果,反而因为长期多投鱼食,让原本体形就比较大的八条鱼,体形更大了。而那条小鱼,由于没有吃到足够的鱼食,体形的增长速度远远不及大鱼。随着体形的增长,大鱼对鱼食的需求量更大了,在与小鱼竞争的时候,其优势也更加明显。

在上述事例中,主人要想让小鱼顺利成长,看来就只有把它安置在没有竞争的环境中这一个办法了。但想来如果是在优胜劣汰的自然环境中,物竞天择之后,小鱼可能就成为失败者葬身水底了。动物之间的弱肉强食是残酷的,人类社会也有着与其相似的竞争本质。正如下面所要讲述的《圣经》中的故事,有些人或许会认为不合理,显失公平,但如果读者认真地思考一下,就不难发现,这个世界本来就不存在绝对的公平,而生活中的真实现象,即如故事中一样。《圣经·新约》的“马太福音”中提道:“凡有的,还要加给他叫他多余;没有的,连他所有的也要夺过来。”下面的故事正是这段文字的有力印证——

一个国王远行前,交给三个仆人每人一枚金币,吩咐道:“你们去做生意,等我回来时,再来见我。”国王回来时,第一个仆人说:“主人,你交给我的一枚金币,我已赚了10枚。”于是,国王奖励他10座城邑。第二个仆人报告:“主人,你给我的一枚金币,我已赚了5枚。”于是,国王奖励他5座城邑。第三个仆人报告说:“主人,你给我的1枚金币,我一直包在手帕里,怕丢失,一直没有拿出来。”于是,国王命令将第三个仆人的1枚金币赏给第一个仆人,说:“凡是少的,就连他所有的,也要夺过来。凡是多的,还要给他,叫他多多益善。”

这个故事生动地阐述了一个真实的社会现象,任何个体、群体或地区,一旦在某一个方面获得成功和进步,就会产生一种积累优势,从而有更多的机会取得更大的成功和进步,也就是我们所说的“马太效应”。

在我们生活的世界中,“马太效应”的实例比比皆是。罗伯特·莫顿是最早提出“马太效应”理论的学者,他指出学术界“对已有相当声誉的科学家作出的科学贡献给予的荣誉越来越多,而对那些未出名的科学家则不承认他们的成绩”。这句话概括出了社会生活的其他领域所普遍存在的现象:好的愈好,坏的愈坏,多的愈多,少的愈少。朋友多的人,就会有更多的机会认识新的朋友,而朋友少的人,则有可能更加孤独。一些原本就具有资金优势的企业,往往更容易获得金融机构的信任,更容易得到大量的贷款,使其处在更加有利的竞争环境中。

“马太效应”这种赢家通吃的现象,在各个层面都有所体现。比如美国在两次世界大战中,由于远离战场而保存了实力,并借助战争物资贸易的顺差迅速发展成位居世界第一的经济、军事强国。美国的这种霸主地位,至今仍然嵬然不动。在经济优势上,美国曾经一度受到日本的挑战,但美国以其影响力携同一些欧洲发达国家,用军事上的威慑力逼迫日本,签订了著名的“广场协定”。对于个体来说,两个原本境况非常接近的人,如果一方在关键的时间内积累了一定的财富,则有机会获得更多的赚钱机会;而另一个人如果没能实现这样的积累,往往需要为了生计而辛苦奔波。

事实上,这种看似不公平的现象蕴含了公平的一面,同时也可以把现在的不公平视为以前公平结果的延续。我们可以发现,许多国家或个人曾经在某一个时间点上拥有几乎完全平等的机会,但由于在机会面前作出了不同的选择,引致了当前的差异。这也正体现了一定的合理之处。否则,无论能力孰强孰弱,无论努力孰多孰少,无论如何选择,最终都得到相同的结果,这才是最大的不公。可见,当下的抉择是改变未来方向的关键。

“马太效应”对投资者的启示有如下四个方面:

首先,在机会均等时,要迅速积累自己的优势。比如做实业投资,当你和别人站在相同的起跑线上时,应该明确自己的核心优势,使用大部分资金和精力打造核心竞争力,并且不断扩大竞争优势,使强者恒强,达到使竞争者无法超越的效果。对于证券投资者来说,在资金和交易水平初始差异不大的情况下,要善于积累经验。比如养成记录交易日记的习惯,藉此分析和总结自己的交易过程。如果在交易中出现了失误,要找到失误的原因,并记录下来,同时制定相应的解决方案,以便在下次交易中改进方法。即便交易是成功的,也应对其进行客观的判断,以确定是侥幸获胜还是基于正确的判断而赢利。如果仅仅是因为运气好,那么方法则有可能还存在问题,下次遇到类似情况时需谨慎;如果是因为思路正确,那么以后就可以继续以此思路来分析市场,并在此基础上不断提升自己的交易水平。同时,我们还应该稳妥地保护本金。保护本金主要是通过科学的资金管理,一般来说,科学的资金管理有两个重点。其一是把握每次交易中参与市场的资金量,这一点我们可以通过自己对市场的判断正确率来决定。这个正确率同样也可以通过交易日记统计出来。如果对市场的判断正确率达到60%以上,那么每笔参与市场的资金可以占账户全部资金的10%~15%;如果对市场的判断正确率达到70%以上,那么每笔参与市场的资金可以占账户全部资金的15%~20%;如果对市场的判断正确率达到80%以上,那么每笔参与市场的资金可以占账户全部资金的20%~25%。另一个重点就是设置合理的止赢点与止损点。(本章后面的小节会对此进行详细的说明,此处就不再赘述)。按照以上的思路,可以使资金实现复利效应,尽早发挥资金的规模优势,使自己的交易水平和资金规模不断提升到新的高度。鱼缸中的大鱼虽然不懂得这个道理,但它们都一直在不停地积累着,所以在激烈的竞争中,它们仍然可以继续保持自己的优势,很好地生存下来。

其次,应该立足当下,不必对错过的机会扼腕顿足。虽然错误的选择会使自己失去财富积累的良机,但对于人的一生来说,这也可以看作经验的积累。暂时的失利,并不代表永远没有机会超越对手。在实体经济的投资中如此,在证券投资中这一点更为显著。证券投资者真正追求的应是持续稳定的复利效应,财富增长速度暂时缓慢并不一定是坏事,它或许可以为投资交易打下好的基础。

第三,在已经具有优势之后,投资者不能因此而懈怠,应更充分地发挥优势,保持领先的地位。如果不能继续保持自己的优势地位,极有可能转而陷入竞争的劣势当中。对于实体投资者来说,如果将优势丧失殆尽,则生存和发展的难度将大大增加。若要再度赶超对手,所需要付出的努力一定是成倍增加的。如果投资者因为取得了不错的收益,并且认为自己具有投资水平和资金上的优势,而出现懈怠情绪,不再努力分析市场,则很难稳定获利。由于主观原因而错过复利增长的机会,其损失会令人痛心疾首。如果鱼缸中的某条大鱼不去争夺鱼食,就给了其他鱼儿超过它的机会,当小鱼的体形超过它的时候,它要面对的就是能否生存的问题了。

第四,无论是在实体投资还是在证券投资中,我们都应该充分认识保护本金的重要性。证券投资是用钱来赚钱,如果本金全部损失,就等于失去了所有机会。试想,在那个《圣经》故事当中,第三个仆人虽然没有使用那枚金币做生意,但至少还保留着它;如果金币没有被国王取走,他或许还有机会通过做生意赚到与另两个仆人相近的收益。但最终他的金币被转赐给别人,他也就彻底失去了这个机会。

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