尽管在地方和全国，民主党人都扮演着这些运动的主导角色，但其中也一直不乏共和党人的身影。正如乔治W.布什总统本人在2002年的讲话：“我们完全能够给这个国家中每一个黑暗的角落架上电灯，让每一块丧失希望的土地燃起希望。我们要做的这样的事情之一便是，一起努力鼓励人们实现房屋自有。”6年之后，当布什总统的财政部部长向他解释经济危机的严重性时，他反问道，“我们究竟是如何走到这一步的呢？”显然，不论是布什总统本人还是其他许许多多的政客以及媒体，都没有看到他们推崇的住房运动与当前整个国家所面临的经济危机之间的关联。
少数种族与住房
金融机构肩负的强大压力背后的一个驱动力来自一个普遍认同的理念，即现有的标准和实践蓄意地或系统性地存在对非白人申请人获取抵押贷款的不利条款。似乎得到美联储的研究所支持的这一观点为媒体高度曝光，与此同时，还伴随着一种相当愤怒的情绪，继而是对政府官员“有所作为”以制止这样的歧视的强烈要求。而对于这些研究的考证和批判，其中包括来自院校经济学家以及来自诸如联邦储蓄保险公司，甚至美联储本身的政府经济学家的考证和批判，却极少，如果有的话，媒体都会有所关注。
少数种族与抵押贷款
广泛被引用于责难抵押信贷歧视存在的统计研究方法，完全基于黑人与白人申请人之间，以及黑人和西班牙裔，或者与非西班牙裔申请人之间，抵押贷款申请上的通过率与拒绝率的差异。然而，美联储于1991年进行的一份研究报告，点燃了全美反对抵押贷款通过率在白人和非白人之间存在差异的强烈抗议，该报告结果显示，不论哪个种族，绝大多数贷款申请事实上都得到了批准。在申请政府背书的贷款中，黑人申请人的通过率为61%，白人申请人的通过率为77%。在常规抵押贷款中，黑人申请人的通过率为56%，白人申请人的通过率为76%。在再融资抵押贷款中，黑人申请人的通过率为61%，白人申请人的通过率为74%。于是，人们关注的问题便出现了：通过率出现统计差异的原因何在？而不是，是否有哪一组人群被排斥在市场之外？很明显，很少有公开发布的种族比较里包括亚裔美国人，即便与亚裔美国人相关的数据同样易于从黑人与白人之间比较的同一组数据源中获取。这无疑是一个重大的疏漏，我们完全能够明白，一旦加入亚裔美国人的统计数据，推导出以上若干结论的论断和方法会被全面颠覆。
