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第38章 开户与交易的操作程序

投资证券市场首先要进行开户,建立自己的账户。很多想进入股市的新人,都挺关心股票如何开户的。下面我就讲讲如何开户与交易,希望对大家有用。

股票交易如何开户

如果你要开户,只要有身份证或者其他证件和买卖股票的资金,我们就可以驰骋股市。

首先办理深、沪证券帐户卡。个人持身份证,到所在地的证券公司办理深圳、上海证券帐户卡。法人持营业执照、法人委托书和经办人身份证办理。

开设证券卡同时,需要持有可以交易的银行卡或者存折,详细开户前可以咨询证券公司。建议投入股市之前进行必要的股票知识学习。

买卖股票不能直接进场讨价还价,而需要委托证券商代理买卖。找一家信得过的证券商,开户之后,熟悉股票操作系统的操作程序,熟悉使用电话委托,有条件的可以从网络下载证券商提供的网络交易系统,在网上交易。

每个投资者在沪市和深市只能开立一个证券帐户,并仅限于本人使用。如果投资者的证券帐户不慎丢失,应及时挂失并办理重新开户手续。

帐户卡遗失:股民持身份证到所在地证券登记机构申请补发。

身份证、帐户卡同时遗失:股民持派出所出示的身份证遗失证明(说明股民身份证号码、遗失原因、加贴股民照片并加盖派出所公章)、户口薄及其复印件,到所在地证券登记机构更换新的帐户卡。

为保证您所持有的股份和资金的安全,若委托他人代办挂失、换卡,需公证委托。

如何进行交易

无论您身在何处,无论您是大户还是小户,您的委托指令都会在第一时间被输入证交所的电脑撮合系统进行成交配对。证交所的唯一的原则是:价格优先、时间优先。

要想赚钱,始终是要先付出一点的。股票交易费用是指投资者在委托买卖证券时应支付的各种税收和费用的总和,常包括印花税、佣金、过户费、其他费用等几个方面的内容。

投资者进行证券交易时,首先要进行委托,可以使用电话网络等交易,在投资者所办理的证券买卖委托中,应详细说明以下内容:投资者的姓名及股东卡号;投资者买卖的是上海还是深圳的证券;买入还是卖出;证券的名称及代码;买卖证券的价格及数量;委托的有效期限。

交易所主机电脑撮合系统在接受由券商申报的投资者的委托时,首先要确认该笔委托是否有效,如果是有效委托,则进入系统进行撮合;如果是无效的,则将被电脑主机所拒绝,作为无效委托处理,不能进行正常的撮合成交。

根据上海、深圳证券交易所的交易规则和制度,以下几种情况将被视为无效委托:

超过涨跌幅限制的委托。除首日上市证券外,其委托价格不能超过上一交易日收盘价的±10%,ST股票为±5%。

深圳证券交易所新股首日上市时,集合竞价成交涨跌幅不能超过15元,如果超过则在集合竞价中被视为无效委托。

因刊登公告、股东大会或其他情况被停牌的股票,在停牌期间进行委托买入或卖出该股票的委托。

交易所对无效委托的处理方法是:

超过涨跌幅限制的无效委托,交易所主机自动作场内撤单处理。

对深市新股上市集合竞价超过发行价15元的无效委托,交易所主机在集合竞价时作无效委托处理,不参与集合竞价,但不影响其进入连续竞价。

对停牌股票进行的委托被视为无效委托,而且该笔委托当日不能进行撤单。即使该股当日下午复牌,该委托也仍然无效,且不能撤单。全日收盘后,该委托失效,造成冻结的资金和股票将在第二天返回投资者的账户中。

如何认购新股

由于申购新股在中国股市历史上,向来就有“不败”之说,几乎可以被认为是类似于银行储蓄的无风险暴利。无论是机构,还是个人,都热衷于打新股。2007年,打新股的投资者获利丰厚。那么,如何认购新股呢?

开户之后,我们可以在一级市场认购新股,沪市新股申购的证券帐户卡必须办理好指定交易,并在开户的证券部营业部存入足额的资金用以申购。

交易所对申购新股的每个帐户申购数量是有限制的。首先,申报下限是1000股(中小盘股是500股),认购必须是1000股或者其整数倍;其次申购有上限,具体在发行公告中有规定,委托时不能低于下限,也不能超过上限,否则被视为无效委托。

新股申购只能申购一次,并且不能撤单,重复申购除第一次有效外,其他均无效。而且如果投资者误操作而导致新股重复申购,券商会重复冻结新股申购款,重复申购部分无效而且不能撤单,这样会造成投资者资金当天不能使用,只有等到当天收盘后,交易所将其作为无效委托处理,资金第二天回到投资者帐户内,投资者才能使用。

投资者在办理完新股申购手续后得到的合同号不是配号,第二天交割单上的成交编号也不是配号,只有在新股发行后的第三个交易日(T+3日)办理交割手续时交割单上的成交编号才是新股配号。投资者要查询新股配号,可以在T+3日到券商处打印交割单,券商也会在该日将所有投资者的新股配号打印出来张贴在营业部的大厅内,投资者可以进行查对。还可以到证券网络上查询新股配号。

根据新股申购的有关规定,投资者的申购款于T+4日返还其资金帐户,也就是说,投资者可于申购新股后的第四个交易日使用该笔资金。

如何确认自己是否中签

投资者在T+3日得到自己的配号之后,可以在T+4日查询证监会指定报刊上由主承销商刊登的中签号码,如果自己配号的后几位与中签号码相同,则为中签,不同则未中,每一个中签号码可以认购1000股新股。另外,投资者的申购资金在T+4日解冻,投资者也可以在该日直接查询自己帐户内的解冻后的资金是否有减少或者查询股份余额是否有所申购的新股,以此来确定自己是否中签。

证券代码的变更

沪市新股申购的申购代码是730XXX,申购确认后,T+1日开始投资者在帐户内查到的是申购款740XXX,新股的配号是741XXX,如果中签,T+4日后投资者帐户内会有中签的新股730XXX,该股上市交易的当天,证券代码变更为600XXX。 深市新股申购代码为0XXX,其申购款、配号、中签新股直至上市后代码均不变。

新股申购不收手续费

根据两个交易所的规定,申购新股不收取手续费、印花税、过户费等费用,但可以酌情收取委托手续费,上海、深圳本地收1元,异地收5元,大多数券商出于竞争的考虑,不收取这项费用。

如何提高新股申购中签率

随着新股申购的资金不断增多,个人投资者打新股变得越来越困难,中签新股的概率大大降低。除了运气、资金以外,还要讲究一些技巧。

当同时出现两只以上新股同时上网发行时,首先应优先考虑冷门股。当然不是基本面欠佳个股,此举很可能会有出奇制胜的效果。正是因为冷门,常常会受到机构投资者和一般投资者的冷落,所以中签率往往较高,而且上市后的涨幅也许并不亚于同一天上网发行的热门股。

选择申购时间相对较晚的品种。例如,本周一周二都有新股上网申购,由于大家一般都会把钱放在周一新股的申购上,而申购的资金必须要周五才能够回来,所以本周二的申购资金就有可能减少,相应的申购中签率就有可能提高。

全仓出击一只新股。例如,本周同时发行3只新股,那么,我们就选准一只全仓进行申购,以提高中签率。

选择合理下单时间。根据历史经验,刚开盘或快收盘时下单申购,中签的概率小,最好可以选择中间时间段来申购,如选择上午10:00-11:00和下午13:30-14:30之间下单。

当然,为了提高新股申购的中签机会,投资者也可以将资金集中在一起结成“新股申购联盟”,联起手来申购新股。过去,很多券商都开展了这项业务。估计,今后只要是管理层默认,肯定又会重新搞起来。

贵在坚持。不要因为连续几次没有中到,就放弃了。过去别人的高收益率除了大环境之外,全部都是建立在持之以恒“摇新专业户”的基础上。申一次,不申一次,效果将大打折扣。

大家一定要注意,新股申购也存在风险。伴随着市场走向成熟,在全流通发行的前提下,由于先有机构的询价,所以对新股的定价是更趋市场化,发行价与上市首日开盘价格间的差价可能会大大缩小,投资申购风险也必定会有所加大。特别是遇上行情低迷之时,或者碰到基本面欠佳,发行市盈率又高的个股上市,一上市就会跌破发行价的可能性都存在。

所以,在全流通时代,“摇新股”不仅要碰运气,更要作分析。对于基本面欠佳,发行市盈率又高的个股应尽量予以规避,以化解申购风险。即便投资者申购中签了,其收益率的下降也是一种必然。最后我要说的是:不论你申购中签与否,都要保持一颗平常心。

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