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第10章 解密心理思维“套”路

谁都曾经幻想每个月能有50%的收益,可以创造一年翻番甚至翻两番,三番乃至5番,10番的神话。

但事实的真相是:只要你能比大市跑得快些,就已经很成功了。

为什么那么多人去做短线呢?其实其中很多人明白价值投资的道理,但是总有人不相信在中国也可以价值投资,更多的人不满足于简单的跑赢大盘,一夜暴富的思想左右了很多人的思维。

希望读者朋友们冷静一点,不要盲目地短线操作,甚至那些妄图波段性高抛低吸的想法,都是幼稚可笑的。

罗马不是一天就可以建成的,只有长期坚持价值投资的理念,才能走稳走好。投资股票不是一年两年的事情,也不是搭某次大牛市顺风车的事,而是终身持之以恒,坚守铁的纪律的事情,坚持价值投资30年,必有大成。

如果大盘2900,当大盘到3700的时候,如果你的收益超过30%,那么就跑赢了大盘,如果收益达到40%,就是非常不错的成绩了。

贪婪的结果常常是赔了夫人又折兵,最终落得一场空而已。

在股票市场中,人性中的弱点――贪婪被诠释得淋漓尽致。当股价上涨时,人们总想着等再涨一涨再卖;反之,当股价下跌时,又想着股价还能涨上去。前者是贪得无厌希望把利润全部赚到手,这种贪心的结果往往导致错过合适的平仓时机,最后的结果是赚钱变亏钱。后者由于心存侥幸,不懂得“少输当赢、少赔当赚”的道理,最终使得亏损无限扩大,形成巨额损失。

在股市操作中,一定要坚持这样的投资理念:在股市中,最重要的不是你一次能够赚取多少,而是你能不能持久地在这个市场中稳定地获利,只有这样才能在股票市场中长久地立足生存。

积小胜为大胜,是在股票市场长久立足的制胜法宝。不要总想一次就做个大行情发大财,事情可能会适得其反,反而由于不及时平仓离场把已经到手的利润化为泡影。对于上升行情,投资者还有大胜的可能。对于震荡行情和下跌行情,投资者只能在震荡过程中赚差价或者做超跌反弹,本来就没有大钱可赚,如果再不抓住小胜的机会,那么只有观望等待的份了。

股票投资是为了赚取差价,是为了分得红利,就像我们买了一套店铺,为了获取租金,如果二手的店铺的价格足够高,价格已经到了非理性的位置,也会考虑把它卖掉。当然卖掉之前要充分考虑,权衡再三,以后等价格回落了,是否能够以满意的价格买到同样地段的店铺。

再回到股票投资上,如果能够确信某只股票在某一天会达到一个诱人的价位,那当然愿意买入,可谁又能知道呢?这只能是神仙能够做到。接下来的事情只能像买店铺一样考虑买股票。股票代表了它背后的公司实体,它能否带来以后十五年合理的正常的红利回报,那只能考察它以前十年以上的经营历史。

基于以上的投资原理,看现在的股票市场是否有符合要求的股票呢?答案如果是否定的,那只能够静静地等待。要叫指数一下子下来,显然是不可能的。它会反反复复,会骗取一大批贪婪的人,会套牢一大批人。等指数回到它应该回到的地方,会有很多专家都出来说中国的股票市场没有投资价值,他们还会说中国不适合发展资本市场;就像现在很多专家说中国会黄金十年,指数会上到10000点一样。看看几年前还是那些专家说过指数会到达700点呢。

对于小股民,只有静静地等待。要有自己的主见、原则,不要听信传言,不要贪婪。

只有贪婪者才会死在股票上,很多股民因为贪心,所以总是亏钱,生活在虚幻中而不能自拔,股票跌了,没有认清怎么回事,不肯割肉,总以为能反弹或上涨,被舆论者忽悠,等觉悟时已经损失惨重。有些贪婪者,彻头彻尾,直到大熊市还不觉悟,实在让人感慨。

控制贪念的步骤

1.把想法和感觉写下来

2.专注于事实(摒除一厢情愿的想法)

要引发一般人的贪念,使他们马上掏钱,最好的方法是制造紧急情况,让投资人相信这是赚钱的好机会。这时,请思考如下问题,控制自己:

我知道哪些信息是事实?(提出类似法庭上所用的证据)

目前我所根据的有哪些是假设?

为什么我非立即行动不可?

如果这个机会只能赚正常的利润,我应该怎样评估?

这些目标为什么会达到?如何达到?以及由谁来达到?

一般人对这家公司的经营者了解多少?

有没有其他证据可以证明我所听到的消息?

这件事情有什么地方不对劲?

事情不如预料般顺利,是否出了什么差错?

3.培养客观的观察力

要判断自己的想法是否正确,不妨假设别人和我们互换位置,我们会给什么建议?

4.列出利多和利空的因素

我们越想达到目标,就越容易对阻碍达到目标的信息听而不闻。要列出有利的因素,但要列出缺点和风险就得花一番功夫。

5.预测未来发展

思索预测不同的结果,导致不同的结果的潜在因素有哪些。

股票市场是这样一个市场:一大群智力差不多的人,面对大致相同的市场资料,使用大致相同的分析预测手法,遵循众所公认的交易规则,进行一场零和游戏。其结果是既有少数高手从几千、几万元起家,累积了数千万乃至数亿元的财富,亦有芸芸大众始终小赚大赔,直至血本殆尽犹不知自己究竟失败在哪里。

对于散户小额投资人来说,他们的处境更为不利,经验有限,要为每一个自己未遇过的陷阱缴一次可观的学费;资本有限,常常刚入股票市场之门,已弹尽粮绝;资料的占有方面也处于劣势。因此,散户大众在这场充满魅力的零和游戏中,往往成了垫底的牺牲品。从某种意义上来说,股票市场的失败者,往往并不是不能战胜这个市场,而是不能够战胜他们自身。

盲从跟风不可取

有一则小笑话说,有一群男人在谈论怕老婆的问题,有人提议怕老婆的站到右边来,不怕老婆的站到左边来。结果,几乎所有的男人都站到了怕老婆的这一边,只有一个男人站在左边。有人问那人为什么能不怕老婆?那个男人畏畏缩缩地说:“我老婆告诉过我,人多的地方不要去。”在股票市场,特别是在散户大众中,“人多的地方不要去”乃是值得铭记在心的箴言。

盲从是散户大众的一个致命的心理弱点。一个经济数据一发表,一则新闻突然闪出,5分钟价位图一“突破”,便争先恐后地跳入市场。不怕大家一起亏钱,只怕大家都赚钱只有自己没赚。

记得1991年海湾战争时,战前形势稍一紧张,美元就大涨,外币就大跌。1月17日开战那天,在一家金融公司,几乎百分之百的散户投资人都跳入场卖外币,结果外币一路大涨,散户们的单子被套住后,都不约而同信心十足地等市场回头,结果自然是损失惨重。

战争、动乱有利于美元走强,这是一个基本原理,为何会突然失效呢?散户大众常常在市场犯相同的错误,有时不同的金融公司的散户大众单子被套住的价位都几乎相同,以致散户大众都怀疑市场有一双眼睛在盯着自己。

其实,市场是公正的,以股票市场目前每天近万亿美元的交易额,任何个人都难以操纵。1992年9月开始因欧洲货币体系危机,市场投机客猛抛英镑,使英镑在短期内暴跌5000点,英国银行一再干预,乃至采用加息的办法,都无济于事。

从某种意义上说,有时看错市场走势,或进单后市势突然逆转,因而导致单子被套住,这是正常的现象,即使是高手也不能幸免。然而,在如何处理亏损单上,愚蠢的行为却是源于散户心理。

侥幸心理最可怕

价位波动基本可分为上升趋势、下跌趋势和盘档趋势。不可逆势做单,如果逆势单被套牢,切不可追加做单以图扯低平均价位。大势虽终有尽时,但不可臆测市价的顶或底而死守某一价位,市价的顶部、底部,要由市场自己形成,而一旦转势形成,是最大赢利机会,要果断跟进……这些顺利做单的道理,许多散户投资者都知道,可是在实际操作中,他们却屡屡逆市做单,一张单被套几百点乃至一两千点,亦不鲜见,原因何在呢?一个重要的原因是散户由于资本有限,进单后不论亏、盈,都因金钱上的患得患失而扰乱心智,失去了遵循技术分析和交易规则的能力。

散户大群在做错单时常喜欢锁单,即用一张新的买单或卖单把原来的亏损单锁住。这种操作方法是香港、台湾的一些金融公司发明的,它使投资者在接受损失时心理容易保持平衡,因为投资者可期待价位走到头时打开单子。

实际上,散户投资人在锁单后,重新考虑做单时,往往本能地将有利润的单子平仓,留下亏损的单子,而不是考虑市场大势。在大多数情况下,价格会继续朝投资者亏损的方向走下去,于是再锁上,再打开,不知不觉间,锁单的价位便几百点几百点的扩大了。

解锁单,无意中便成了一次次的做逆势单。偶尔抓准了一二百点的反弹,也常因亏损单的价位太远而不肯砍单,结果损失还是越来越大。

大概每个投资者都知道迅速砍亏损单的重要性,新手输钱都是输在漂单上,老手输钱也都是输在漂单上,漂单是所有错误中最致命的错误,可是,散户大群还是一而再、再而三地重复这一错误。原因何在呢?原因在于散户大众常常凭感觉下单,而“大户”则常常按计划做单。

散户盲目下单导致亏损,垂头丧气,紧张万分之余,明知大势已去,还是存侥幸心理,优柔寡断,不断地放宽止蚀盘价位,或根本没有止蚀盘的概念和计划,总期待市价能在下一个阻力点彻底反转过来,结果亏一次即足以大伤元气。

许多人往往有这种经验:亏钱的单子一拖再拖,已损亏几百点,侥幸回到只亏二三十点时,指望打平佣金再出场,侥幸能打平佣金时,又指望赚几十点再出场……其结果往往是,市价仿佛有眼睛似的,总是在离你想出单的价位只有一点点时掉头而去,而且一去不回。

亏过几次后,便会对市场生畏惧心,偶尔抓准了大势,价位进得也不错,但套了十点八点便紧张起来,好容易打平佣金赚10点20点后,便仓皇平仓。

亏钱的时候不肯向市场屈服,硬着头皮顶,赚钱的时候像偷钱一样不敢放胆去赢,如此下去,本钱亏光自然不足为奇。

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