唐僧师徒四人骑着白龙马走着走着来到了太湖边。在太湖当中有一个佘山岛。他们坐了船途径这个小岛。一开始风景很优美，天气也很晴朗，但是没过多久，天气变坏了，几乎是狂风大作，等他们到达这个小岛时，正好下起了暴雨。
西父他们赶紧找了一户人家去躲雨。躲雨的人家是一对母子，这个妈妈还是个瞎子，而这个儿子是个帅小伙，小伙子很能干又孝顺。虽然他们很穷，但还是很好地招待了西父他们。西父他们在天晴以后又到西天去取经去了。但是因为他们在太湖里，那个划船的艄公是个新手，有点迷路，居然把他们送到了东面的山。等于是往西天的反方向走了。哎。真倒霉。
这时，突然看到了先前那个小伙子，气喘吁吁地背着他的瞎眼老母亲，嘴里还不停地害怕地喊着：“发大水啦，发大水啦。”孙悟空把他拦住了，问他怎么回事。他也确实需要停下来休息一下，他太累了。
原来，孙悟空他们走了以后，他们家来了一个老头儿，老头儿穿得很破烂。据老头儿自己说，他在这个小岛上要饭要了很多户人家了，由于这个小岛上都是很多强盗躲避官府的追杀逃到这里的，基本上都是穷人，所以，都比较小气，不给老头饭吃，只有这个小伙子心地善良，给了老头一些吃的。老头非常感谢他。
老头对他说：“小伙子，我没什么东西可以给你。我告诉你一件事情吧。当市场那儿的石头狮子开始两只眼睛里流鲜血时，你就赶紧背上你的母亲往东边跑啊。千万不要回头。这个地方要发大水啦。”说完，这个老头就哆哆嗦嗦地走了。
小伙子很纳闷，但是，他是个听话的孩子。他就每天每天到市场门口去看石狮子的眼睛。这时有个屠夫觉得很奇怪，他老看见这个小伙子来看石头狮子。就问他：你来看什么呀？小伙子很诚实，就告诉了他。屠夫乐了，心里想：“这个小傻子，石头的狮子眼睛里怎么会流血啊？！我活了这么久还没见过这种事情。那我来逗他玩玩吧。”于是某天早晨，屠夫杀完猪就把猪血涂在石狮子眼睛下面。小伙子一看就连忙告诉大家：“要发大水了，要发大水了，赶紧往东面跑！”但是岛上的人没人相信他。所以，他就自己背起母亲飞快地往东一直一直跑。他不敢回头看，不知道跑了有多远。直到被孙悟空拦住。
他回头一看，自己的家和佘山都淹没在一片汪洋之中啦。孙悟空看了也感到很震惊，太湖里居然发大水了。但是，没过几天，大水退去了。佘山岛又恢复了原来的样子，似乎什么都没发生一样。小伙子和母亲要回家了，西父他们也要路过那里到西天去取经。于是他们一起出发了。到岛上的时候，天已经很黑了。岛上的人都不知道到哪儿去了，估计都被淹了。但奇怪的是，岛上多了很多石臼，还有很多船，一共有整整一百艘船啊。西父他们在岛上黑灯瞎火地看了看。他们纳闷：石臼是干嘛用的啊？对于岛上发生的这些变化，他们深感不安。
天亮后，西父他们想再乘船离开时，发现艄公和船都不见了。那一百艘船都用铁链连着，石臼里还有剩余的桐油。原来，这石臼是用来熬制桐油的，而桐油是抹在船身上的，因为船是木头做的，木板和木板之间有缝隙，这个缝隙用桐油涂抹以后可以防水，船就不会漏了。至于这么多艘船，是干嘛用的啊？原来，有一队太平天国的士兵在兵败时逃到了这个岛上。这些石臼和船都是他们这几天抢时间努力做出来的，他们要和朝廷派来的一个姓曾的大官打仗用。士兵们干活干得累了，在一个山洞里睡觉，所以，西父他们没有发现。西父他们认为自己是出家人，不想参与他们的战争。但是，那些士兵还是很不错的人，答应让他们搭自己的船到西山上去。
朝廷的那个姓曾的大官派出了一个妖怪，喷出了巨大的火焰，把连在一起的船烧得只剩下了半艘。士兵们都跳到太湖里，拼命游回岛上。出于自卫，孙悟空和妖怪打了起来。但是，孙悟空居然被妖怪射出的毒箭刺伤了胳膊。孙悟空逃回了岛上。就这样，他们被困在岛上了。
正在发愁的时候，那个乞丐老头儿又出现了，竟然告诉大家往山上跑。在这个佘山岛的山顶有一个奇怪的莲池，这个莲池的水终年都是一个深度。无论太湖里的水深还是水浅了，它都一样深。在池子里长了很多莲花，莲花还结出了莲子。孙悟空吃了莲子解了毒。在这个莲池的下面有一个秘密通道。大家通过这个通道终于逃出了小岛到了大陆上。否则真会被饿死在这个小岛上。西父他们又往西天取经去了。
妖怪帮助姓曾的大官占领了这个小岛。现实有时真的是很无奈的。
