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第6章 四招教你打开通往财富的密码

作者:简放,个人投资者;发表时间:2015-9-19;

原帖链接:http://xueqiu.com/2785562330/56667157

先说我的这位朋友斌。斌是我从小一起长大的好友,天生聪颖,毕业后做些生意,积累了第一桶金,后来在拆迁风行的前几年,幸运地成为拆二代。2010年关闭了生意,把手里的几套房子变现后,成为职业投资者。

今年5月份一起聚会,斌神采飞扬,气宇不凡,侃侃而谈自己的投资收益与规划,他是在2014年底开始满仓加杠杆,到5月份我们见面时资产已经六千多万。那时的他是我们这个朋友圈子里混得最好的。

今天又见到了斌,着实让我吃了一惊,与四个月前的反差之大不可想象。他头发花白,不到40岁的他看起来像是接近半百的人,衣衫也不再打理得光鲜,言语上可以听出想得消极,精神很萎靡。他告诉我们,他爆仓了,并且将仅有的房子抵押出去追加了保证金,也没能幸免。我感叹人生无常,仅仅四个月,恍如隔世,从天堂直线下坠到地狱。

四个月前,在斌侃侃而谈他的人生规划时,我能看到他满眼里对美好人生憧憬,他是那么地春风得意,仅仅四个月,他变得失落、迷茫,对人生开始怀疑,丧失了希望。如果四个月前他能听我一声劝阻,将杠杆卸掉,即便是满仓到今天,也至少能有两倍收益。但那时的他,是听不进去一点的不同的声音的。他甚至劝说我们讲,现在是最好的机遇,抓住牛市,满仓杠杆,享受财富暴涨的快感。

但我有两年做期货的经历,我明白如果没有很好的风控和克制能力,在人本性贪婪的情况下,爆仓的概率是很大的,之后我将杠杆作为我的禁区,因为我知道我驾驭不了。斌告诉我,当开始下跌时,就是想反弹就卖,当开始反弹了,想着再涨涨就卖,到后来我们都知道了,千股封停,已经没有机会出逃。

这件事情着实击中了我的内心。我想,投资就是这样,能让你看清楚你的另一面是天使还是魔鬼。

一直认为,普通人距离财富最近的路就是投资股市,到现在我也是这样想的。因为门槛低,甚至不需要多少的专业知识,即便是你做个最简单的生意投资个门店,还需要租房、管理、招人及投入精力等等呢,进入股市却简单很多。但实际情况我们看到的却是另外一面,股市的一赚二平七赔,百分之九十的人无法解开这个通往财富的密码。很复杂吗?这条路很难走吗?我经常想,有时候我们之所以看不清楚,就是源于我们距离市场太近,陷入了每天的追逐,而忽略了投资的本意。

不识庐山真面目,只缘身在此山中。有时候,人是需要换个思维方式来认识自己认识世界的,跳出这个故步自封的圈子,再看看,你就会明白不少。

接下来我们打开脑洞,试试换个思维来思考问题。

打开通往财富的密码(一):减少操作频率

先看数据:

(1)中国股市几次重要的历史大底:

底1:1992年11月9日—11月24日,时间12天,点位386—459,市场平均市盈率15倍左右,平均市净率1.5倍左右。

底2:1994年7月18日—7月29日,时间10天,点位325—406,平均市盈率12倍左右,平均市净率1.2倍左右。

底3:1996年1月18日—2月15日,时间21天,点位512—538,平均市盈率19.44倍左右,平均市净率2.44倍左右。

底4:2005年5月24日—6月8日,时间12天,点位998—1048,平均市盈率15.87—16.46倍,平均市净率1.7倍左右。

底5:2008年10月27日—11月7日,时间10天,点位1664—1809,平均市盈率4.04—14.24倍,平均市净率1.95倍左右。

以上五次大底显示的共同规律:平均市盈率15.4倍,平均市净率1.76倍。

(2)中国股市几次重要的历史大顶:

1997年1510点大顶平均市盈率59.64倍、平均股价15.16元。

1999年1756点中期大顶平均市盈率63.08倍、平均股价14.1元。

2001年2245大顶平均市盈率66.16倍、平均股价17.51元。

2007年6124点,沪深两市当天所有股票的平均市盈率是71倍、平均股价22.54元。

顶部市盈率大概在60倍甚至于70倍。但在60倍以上清仓都是明智之举。

从以上数据可以看出,每一次牛熊轮回市场平均市盈率在20倍左右和60倍左右之间穿梭运动。如果你能自1992年的底部开始,每次在20倍市盈率买入,60倍市盈率卖出,截止到2007年牛市结束,15年你的收益将是惊人的150倍左右(此数据为概算)。

因此,简单的依靠在熊市介入,牛市卖出,是打开财富密码的方法之一。

打开通往财富的密码(二):长期持有优质股。

我常常拿万科为列,今天还是拿它来说事。若我们能在1990年开始持有万科:

1990年:每10股送2股;

1991年:每10股送2股;

1992年:每10股派0.6元(含税)送5股;

1993年:每10股派1.5元(含税)送3.5股;

1994年:每10股派1.5元(含税送1.5股;

1995年:每10股派1.4元(含税税后1.34元)送1股;

1996年:每10股派1元(含税,税后0.35元)送1.5股;

1997年:每10股派1.5元(含税,税后1.1134元)送1股;

1998年:每10股派1元(含税)送1股;

1999年:每10股派1.5元(含税,税后1.2元),每10股配2.727股配股价7.5元;

2000年:每10股派1.8元(含税,税后1.44元);

2001年:每10股派2元(含税,税后1.6元);

2002年:每10股派2元(含税,税后1.6元)转增10股:

2003年:每10股派0.5元(含税,税后0.2元)送1股转增4股;

2004年:每10股派1.5元(含税,税后1.35元)转增5股:

2005年:每10股派1.5元(含税,税后1.35元);

2006年:每10股派1.5元(含税,税后1.35元)转增5股;

2007年:每10股流通A股获得8份行权价为3.73元的认沽权证;

……

若能从上市伊始持有万科,不到20年时间收益将达到惊人的756倍。有同学说万科的例子太过极端,其实不然。在2012年到2015年之间,五倍股十倍股比比皆是,只是我们缺少了一双发现的眼睛,或者是即使你发现了,由于你身在市场之中,看到的太短,被短期的各类信息蒙蔽了眼睛,造成急功近利,频繁买卖,无法坚定持有。

因此,寻找下一只万科,长期持有,是打开财富密码的另一方法。

打开通往财富的密码(三):基金或股票定投。

彼得林奇的话:“投资者如果能够不为经济形式焦虑,不看重市场状况,只是按照固定的计划进行投资,其成绩往往好于那些成天研究,试图预测市场并据此买卖的人。其实最能对抗熊市的策略就是设定固定的时间表,在每个月、每三个月或每六个月等固定的时间里投资固定的金额,这样可以免除追高杀低的风险和忐忑不安的心情。”

打开通往财富的密码(四):懂得适可而止。

今天有人讲了个小故事。

有一个小孩,大家都说他傻,因为如果有人同时给他5角和1元的硬币,他总是选择5毛,而不要1元。有个人不相信,就拿出两个硬币,一个1元,一个5角,叫那个小孩任选其中一个,结果那个小孩真的挑了5角的硬币。那个人觉得非常奇怪,便问那个孩子:“难道你不会分辨硬币的币值吗?”孩子小声说:“如果我选择了1元钱,下次你就不会跟我玩这种游戏了!”这就是那个小孩的聪明之处。朋友爆仓的这个例子,不是同这个小故事有很相似之处吗?在得到了1元之后,甚至还在贪婪得等待者收获下一个1元,欲望的永不满足不停地诱惑着他追求物欲的最高回报,然而过度地追逐利益最终迷失自己,迷失了判断的方向,导致失败。

人有三分之二的痛苦来自于自己的妄想。只有懂得了适可而止,降低期望,积少成多,才能走在了打开财富密码的正确道路上。

朋友斌活生生的例子给我上了生动的一课,让我懂得了,人生不能只做加法,还要学会做减法。不能让一些物资的东西将自己绑架,要努力让自己变得更简单。简单的投资、简单的生活。不必奢求太多,顺其自然就好,心安自然快乐。莎士比亚曾经说过,幸福不取决于外界,取决于你的内心。投资很复杂,生活很复杂,但你简单了,一切都简单了。

就像我的名字:简单,放下。

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