二、不断提高发行库规范化管理水平，确保发行库库房、库款安全。分别组织对全省12个市（州）中心支库和34个县（区）支库进行了突击检查，检查面达100%，有效提升发行库规范化管理水平。严格制度执行、规范业务操作，全年各级发行库没有发生任何安全事故，确保了库房、库款安全。创新发行库管理技术手段，实现了发行基金整袋交接。在认真执行存取现金预约制度的基础上，对全省12个市（州）中心支行发行库全面推广使用整袋交接系统，在对商业银行办理入库业务时，实行发行基金的整袋交接，减少发行基金实物流转环节，提高了工作效率。以规范化操作为目标，深入开展应急处置和岗位练兵活动，联合驻库武警部队，组织开展发行基金出入库上站解送实战联合应急处置演练。全省各级货币金银部门有针对性地开展了岗位练兵活动，有效提高了一线货币发行人员的业务素质和操作技能。加强对全省新建发行库建设项目的管理，组织上报陇南市中心支行新建发行库项目业务需求书和临夏州中心支行新建发行库及库务用房初步设计方案，得到总行货币金银局批复。
三、严格履行流通中人民币管理职责，营造良好的货币流通环境。组织甘肃省各金融机构召开四次人民币流通管理暨反假货币联席会，通报了商业银行向社会公众提供现金服务和交存款质量的真实状况，强化了人民币流通管理的组织协调机制。组织人员对全省500个商业银行营业网点开展人民币收付业务检查，规范了金融机构现金收付行为。组织对甘肃省农村信用联社所属的61个营业网点集中开展现金管理综合执法检查，进一步提升了金融管理水平。加大对全省658家人民币流通状况监测网点的指导力度，为做好现金供应、券别结构调剂、残损券回收等工作提供了参考和依据。组织人员对全省已批准的7家经营、装帧流通人民币企业进行全面检查，主动与工商行政、广播电视、报刊媒体等相关部门联系，加强对本地媒体发布的各类人民币相关广告的监测，从源头上杜绝了涉及人民币违法广告的传播。深入开展防范和打击“法轮功”利用人民币进行反动宣传活动，对相关政策规定落实不到位的有关金融机构进行了诫勉谈话，维护了人民币作为国家法定货币的权威性和严肃性。
四、全面加强反假货币综合治理，健全反假货币工作长效机制。充分发挥甘肃省反假货币工作联席会议办公室的职能作用，分季度组织召开甘肃省各成员单位参加的反假货币工作通气会。组织开展“2012年反假货币宣传月”活动。以“假币零容忍”为原则，组织开展金融机构误付假币专项治理工作，全面提高银行业金融机构假币识别和堵截能力。组织对农业银行、招商银行、中信银行、浙商银行等金融机构500个营业网点的假币收缴业务、假币收缴程序、持证上岗情况进行现场检查，规范了商业银行假币收缴行为。举办全省人民银行反假货币技术培训班，采取考前集中授课培训、电子化无纸考试、即时发布考试成绩的方式，对全省14个市（州）、86个县（区）4 223个金融机构营业网点、20 490名一线反假货币工作人员进行了反假货币上岗资格培训考试，并为15 700名考试合格人员颁发了《反假货币人员资格上岗证》，切实提高一线业务人员识假、反假货币的能力和水平。2012年，全省共收缴假人民币225.90万元，其中：公安机关收缴假人民币37.90万元，银行柜台收缴假人民币188万元，有效遏制了制贩假币的违法犯罪活动。
（刘力德）
【反洗钱工作】2012年，人民银行兰州中心支行积极推进“风险为本”的反洗钱监管思路，围绕“科学监管、分类指导、重点突出、提高效能”的工作主线，加大工作力度，创新监管方式，圆满完成了各项工作任务，在实践法人监管、强化大额现金交易监测、预防和打击洗钱犯罪、推动洗钱入罪、加强宣传培训和队伍建设等方面取得了显著成效，为维护全省经济金融秩序安全稳定发挥了重要作用。
一、风险为本的监管思路进一步落实。组织对辖区15家银行业、22家保险业和22家证券期货业金融机构2011年反洗钱工作进行了考核评估。综合运用多种监管手段加大监管力度，累计对25家金融机构约见了高管谈话，对17家金融机构进行了书面质询，对49家金融机构开展了现场走访，开展电话质询184次。组织召开大额现金监测工作会议，制定下发了《关于在兰州市和全省开展大额现金监测工作的通知》，分步骤对辖区内大额现金存取业务监测工作进行了安排部署，积极引导金融机构通过现金交易动态监测，挖掘可疑交易信息，发现利用现金交易从事洗钱等犯罪活动。将甘肃银行列为全国可疑交易报告综合试点单位，指导甘肃银行制定了综合试点工作方案，帮助解决试点过程中遇到的各种困难和问题，确保甘肃银行可疑交易报告综合试点前期工作顺利开展。
二、现场检查威慑作用得到有效发挥。对甘肃信托公司、中信银行兰州分行、泰康人寿、大地财险甘肃分公司和甘肃省农村信用社等5家金融机构59个分支机构开展反洗钱专项现场检查，发现违规问题50多类，向金融机构发送执法检查意见书33份，针对发现的违规问题分别提出了处理意见，对部分严重违规的金融机构和高级管理人员予以行政处罚，推动了各项反洗钱政策法规的落实。
三、反洗钱调查工作成效显著。印发了《2012年甘肃省人民银行系统禁毒和反恐怖工作安排意见》，协助侦查机关开展反洗钱行政调查和案件协查21起，涉及可疑交易资金约17.20亿元。向省公安厅移送可疑交易线索13起，部分可疑交易线索已被公安机关立案侦查。配合全省公安部门完成了“破案会战”专项行动。协助省公安厅、检察院、安全厅、禁毒办破获多起具有重大影响的涉毒、涉藏恐怖融资案件，充分发挥了在预防打击洗钱犯罪中的积极作用。反洗钱调查工作得到了国家安全部奖励和甘肃省国家安全领导小组的书面表扬，被省禁毒委评为“2012年执行禁毒工作责任书先进单位”。针对发现的涉嫌洗钱案件，主动与检察院、法院多次进行案情沟通和会商，推动了甘肃省首例洗钱入罪案件的成功宣判，得到了总行反洗钱局冯菊平局长的肯定性批示。全年共发布了10期《洗钱风险提示》，对地下钱庄、重点地区可疑客户等洗钱风险向金融机构予以提示。
四、反洗钱监管基础工作进一步夯实。一是自主开发了《甘肃省反洗钱监管应用系统》。将洗钱案例、洗钱上游犯罪案例、法律法规汇编、大额现金监测、可疑交易分析查询等部分日常监管工作纳入系统管理，提高了工作效率，实现了辖区反洗钱监管工作的信息化、网络化管理。总局杨兰平副局长对系统的开发工作，给予了肯定性批示。二是加强反洗钱监管档案管理。专门建立了金融机构反洗钱工作档案，实行“一行（司）一册”管理，指定专人收集、定期整理、装订成册、妥善保管，为年度反洗钱考核评估工作奠定基础。三是完成辖区非银行金融机构数字证书的变更工作。对总部注册地在甘肃的华龙证券公司、易家万通公司等7家非银行金融机构和支付机构的数字证书进行制作、更换和补发，确保互联网报送大额和可疑交易报告的数据传输安全。
五、反洗钱宣传培训手段不断创新和丰富。与甘肃省公安厅联合开展了“5·15打击经济犯罪，共建和谐社会”大型宣传活动，组织辖内金融机构开展了“反洗钱我们共同的责任”和以“警惕网络洗钱陷阱”为主题的反洗钱宣传月活动，提高了社会公众反洗钱意识。在全省人民银行系统反洗钱部门集中开展了“强素质，促提升”学习活动，收到了明显成效，得到了总局冯菊平局长的高度肯定和批示。组织全省人民银行系统新入职130多人参加总行开展的反洗钱知识网络培训。积极组织全省银行业法人金融机构参加反洗钱岗位准入培训，有1 800多人取得了反洗钱业务培训证书。
六、反洗钱调研工作取得了丰硕成果。紧紧围绕洗钱重点领域和热点问题开展深入调研，全年完成各类信息调研40余篇，其中有20篇被总行反洗钱局采用，4篇课题被《中国金融》等核心期刊刊登。编发了10期《甘肃省反洗钱工作简报》。密切关注国际反洗钱工作，组织人员对FATF等国际经济金融组织反洗钱和反恐怖融资等相关文件进行了集中翻译和整理，较好地发挥好参谋助手作用。
（李刚锋）
【金融信息化建设】2012年，全省人民银行科技工作坚持管理与服务并重，“夯基础、保安全、抓创新”，加强信息系统应用推广与日常运维、机房网络等基础建设、信息安全管理、金融IC卡推广和支付技术管理，确保了各重要业务系统的安全稳定运行，为全省人民银行各项业务工作的较快发展提供了有力保障。
一、全面高效完成信息化项目建设，确保金融信息系统安全稳定运行。一是做好重要业务系统的应用推广。完成第二代支付系统模拟运行的技术支持保障工作；配合总行完成联网核查公民身份信息系统、国库信息处理系统的迁移验证；配合做好钞票处理信息管理系统的应用试点；做好人民币结算账户、固定资产管理、货币金银管理等系统升级的技术支持工作；完成外汇相关业务系统应用推广。二是形成覆盖全省银行业的信息交换网络。在全省银行业金融机构推广央行金融服务系统，有效解决了全省人民银行与银行业金融机构信息的交换安全问题，推动“两管理、两综合”工作的电子化，有效提高了金融管理工作效率和金融服务水平。三是推进省级数据管理平台建设。完成了数据管理平台的部署，实现了“增强自主运维能力，提升科技服务水平”的目标。四是建立省级数据中心虚拟化环境，有效提高了现有单机系统的可靠性，实现了系统的快速备份和恢复，减少了电能消耗。五是做好信息系统日常运维保障，防范和化解系统运行风险，确保了ABS、TBS、账户管理等重要业务系统的安全稳定运行。
二、加强机房、网络等基础设施建设管理，夯实信息系统技术基础。一是优化业务网网络结构。完成全省人民银行网络结构优化、IP地址调整，以及结构调整后的系统迁移，保障了网络通信畅通，提高了网络的安全性和可靠性。二是全面实施电视会议系统到县工程。完成全省63个县级支行电视会议系统项目建设，新建成的电视会议系统运行稳定。三是强化金融城域网准入审批与管理。开展网间互联平台应用整合等工作，初步实现联网机构的信息与资源共享。建立网络准入审批制度，进一步提高了金融城域网的安全性。四是做好信息系统基础设施优化升级。加强机房环境建设，落实办公网分级保护的环境安全要求，实施机房空调改造、监控系统升级、办公保密独立区域设置等工程，提高机房设施服务能力；强化机房安保，提高计算机机房整体防护能力，确保了信息系统不间断运行。
三、加强信息安全管理，全面提升安全保障水平。一是完成网络信息系统安全等级保护测评，对发现的问题进行集中整改，基本达到等级保护的相关要求。二是强化计算机安全管理和检查，组织开展全省人民银行信息安全检查，及时发现安全隐患，督促整改了信息安全管理工作中存在的问题。三是做好全省金融业信息安全协调和指导工作，保障了全省金融信息安全。四是加强对全网计算机客户端的安全管理。组织指导全省进行桌面终端安全管理系统改造，基本实现了对全网网络设备、通信线路、重要系统服务器及桌面终端的监控管理，全面提升了信息安全防护水平。五是做好春节、两会和党的十八大等重要时期信息安全保障，确保了辖内金融信息系统安全。六是加强应急管理和应急演练，验证应急预案的有效性和可操作性，提升了整体应急处置能力。
四、加强金融标准化工作，积极推进金融IC卡应用。一是全面开展金融IC卡宣传活动。以“金融服务民生，银行卡走进芯时代”为主题，在广播、电视等公共媒体进行了金融IC卡阶梯式宣传，有力推动了金融IC卡在我省的行业应用。二是积极推进金融IC卡应用。指导协调辖内金融IC卡受理环境改造，组织完成2012年银行卡联网通用专项检查，申请了总行具有金融功能的社会保障卡发卡试点，努力提高商业银行发行金融IC卡的积极性，逐步扩大金融IC卡在公共服务领域应用的广度和深度。三是做好商业银行银行卡发卡技术审核，进一步加强电子支付技术管理。四是做好金融机构编码工作。完成2012年金融机构信息年度验证，全年共新建或更新省内679家金融机构代码信息。
