有一天，一位犹太富翁走进了美国花旗银行的贷款部。贷款部的经理一看，来了一位大客户，因为这位犹太人的手里拎着一个非常昂贵的皮箱，穿着也是非常的体面。经理一看，马上迎了上去，问道：“这位先生，有什么需要我帮忙的吗？”“我想借一些钱。”犹太富翁说。
经理一听，便说：“可以，但是您要在我们这里贷款的话需要有担保人，您得拿一些东西抵押才行，不知您抵押一些什么？”“要抵押可以。您看这个。”犹太人说完，就把手里的箱子拿了出来，打开一看，里面装满了金银珠宝和各种股票、债券等，价值不菲。经理一看，这箱子里的东西都很值钱，于是就毕恭毕敬地问这位富翁：“您到底要贷多少钱？”犹太人想了想说：“我想贷款1美元，但我希望可以提前还贷。”经理傻眼了：
50万美元的东西作为抵押，却只贷款1美元！
但又觉得符合贷款担保的规定，因此就为犹太人办理了业务。当犹太人转身准备离去时，经理问他缘由。犹太人神秘地微笑了一下，道出了其中的秘密：“其实我是要到国外去旅行。本来想在你们的银行办理一个保管业务，可我一算，每个月租个保险箱就需要花掉几百美元，太不划算了。但是现在这样多好，你们这里提供随时还贷，我的东西可以随时取出，而且我的钱财由你们保管很安全。”
理财感悟：
犹太家庭里的孩子在成长过程中，负责启蒙教育的母亲们几乎都要求他们回答一个问题：“假如有一天你的房子被烧了，你的财产就要被人抢光，那么你将带着什么东西逃命？”孩子们少不更事，天真无知，自然会想到钱这个好东西。母亲就会纠正他们说：“孩子，你应带走的不是别的，而是书籍。智慧是任何人都抢不走的。你只要活着，智慧就永远跟随着你。”也就是这样一个聪明的民族，他们世世代代都灌输给自己的孩子尊重智慧的观念。在聪颖、精明的犹太人眼里，任何东西都是有价的，都能失而复得，只有智慧才是人生无价的财富。石油大王洛克菲勒的碑文或许能让我们解读他一生致富的秘诀：“我们身边并不缺少财富，而是缺少发现财富的眼光。”小小年纪的洛克菲勒就已经显现出发现财富的眼光，他用一辆捡来的破玩具车上演了一把“空手套白狼”的好戏。他把一辆从街上捡来的玩具车修好，让同学们玩，并且向每人收取0.5美分。在一个星期之内，他竟然赚回一辆新的玩具车。他凭借自己的冷静、精明、富有远见、独有的魄力和“空手套白狼”的手段，一步步建立起庞大的商业帝国。这些归结为一点：他是一个充满智慧的人。使一个人富有的，并不是房地产、股票、基金、生意或金钱，而是信息、知识、智慧和实践技能，这些统称为理财智慧，也就是“财商”。不管别的书籍中将理财智慧总结为几条，但是我们这里讲的是一个观点：理财也要斗智，善谋者胜！但是，如果你不能像巨贾大亨一样独具慧眼，那么你至少可以多做足一些功课，使你在做出投资决策时显得更为自信和理性。在你选择一只股票时，至少你可以获取某些方面的信息来判断它价值几何。比如这家公司的财务、经营状况：这家公司是做什么业务的？处于哪一个行业？这个行业目前处于什么阶段，复苏期、快速成长期、稳定增长期还是衰退期？这家公司在行业里处于什么地位？一年总的收入和利润有多少？最近几年的利润是增长还是下降？市盈率有多高，在同行业公司中偏低还是偏高？公司管理层如何？公司是否存在大量负债或者对外担保？总之，问的问题越多，对这家公司也就了解得越全面，这些信息构成影响你决策的支撑点。
我们可以简单罗列出一些理财中的智慧学：
保本。沃伦·巴菲特的一句名言广为流传：“投资法则一，尽量避免风险，保住本金；第二，尽量避免风险，保住本金；第三，牢记第一、第二条。”
止损。从事投资必须承认中间有可能出错，这不可避免，止损离场可避免小错变成大错，免得泥足深陷。投资过程中，有的意外足以致命，如果能小心利用止损点，就可化险为夷。
等待最佳的机会，准确出击。德·威廉姆斯击打过的棒球比任何在世的人都多，但他需要等待一个完美的击球机会。这个近乎苛刻的原则可以解释为什么威廉姆斯是过去70年里唯一取得400个本垒打的击球手。对巴菲特来说，投资是一系列商业击球，要取得高于平均水平的业绩，他必须等待直到企业进入最佳击球方格里才挥棒。巴菲特认为投资者经常对坏球挥棒，他们的业绩也由此受到影响。
名人名言：
不要懵懵懂懂地随意买股票，要在投资前扎实地做一些功课，才能成功！
——威廉·欧奈尔
不做研究就投资，和玩扑克牌不看牌面一样盲目。——彼得·林奇
